Par Nicolas Baret, Auteur du Blog Passionnément Patron

Les arnaques bancaires représentent une menace croissante pour les entreprises de nos jours. Avec l’évolution des technologies et des méthodes de fraude, il est essentiel pour les entreprises de comprendre les risques auxquels elles sont confrontées. Cet article examine les différents types d’arnaques bancaires auxquelles les entreprises peuvent être exposées, les conséquences financières potentielles et les mesures qu’elles peuvent prendre pour se protéger. J'ai moi-même été vicitme d'une tentative de "fraude au Président" en juin 2022 portant sur 25.000€. Il s'en est fallu de très peu (à 3 heures près) que nous perdions définitivement cette sommes.

Les techniques d’arnaque les plus courantes 

Les arnaques bancaires prennent de nombreuses formes, mais certaines techniques sont plus courantes que d’autres. Parmi les plus fréquentes, on retrouve l’usurpation d’identité, les virements frauduleux, les faux ordres de virement, l’hameçonnage (phishing), les cartes de crédit clonées et les faux fournisseurs. Les fraudeurs ciblent souvent les employés qui ont accès aux informations financières sensibles ou qui sont responsables des transactions bancaires.

Les conséquences financières pour les entreprises

Les conséquences financières des arnaques bancaires peuvent être dévastatrices pour les entreprises. Elles peuvent subir des pertes importantes en raison de virements frauduleux, de paiements effectués à des fournisseurs fictifs, de transactions non autorisées sur les cartes de crédit de l’entreprise, et bien plus encore. Ces pertes peuvent entraîner des difficultés financières, des litiges juridiques, une baisse de la confiance des investisseurs et même la faillite pour certaines entreprises.

Les mesures de prévention et de protection 

Pour se protéger contre les arnaques bancaires, les entreprises doivent mettre en place des mesures de prévention et de protection solides. Tout d’abord, il est essentiel d’établir des protocoles de sécurité clairs et de former régulièrement les employés sur les risques associés aux arnaques bancaires. Les politiques de double vérification des virements et des ordres de paiement peuvent également aider à prévenir les erreurs ou les fraudes.

De plus, l’utilisation de systèmes de détection des fraudes et de surveillance des activités financières peut aider à repérer les anomalies et les comportements suspects. La mise en place de mécanismes de contrôle interne solides, tels que la séparation des tâches et la revue indépendante des opérations financières, est également essentielle.

Les entreprises doivent également être vigilantes lorsqu’elles effectuent des transactions avec de nouveaux fournisseurs. Il est recommandé de vérifier soigneusement les informations fournies par les nouveaux partenaires commerciaux et de confirmer leur identité avant de procéder à des paiements.


Les arnaques bancaires représentent une menace sérieuse pour les entreprises, mais il est possible de se protéger contre ces risques. En adoptant une approche proactive en matière de sécurité financière, en sensibilisant les employés et en mettant en place des contrôles